Время фараонов или ацтеков давно ушло в Вечность, но пирамиды продолжают строить и сегодня. Правда, в наши дни складывают их уже не из камня, а из надежд на возможность финансового благополучия без вложения трудов праведных. И если древние сооружения стоят тысячелетиями, то пирамиды финансовые — недолговечны, они рушатся, погребая под своими обломками не только вложенные средства, но зачастую и людские судьбы. И строителям этих пирамид рано или поздно воздается по заслугам.
Сколько их уже было за недолгий период рыночных отношений в нашей стране! МММ, "Хопер-Инвест", "Властилина", "АВВА", "Русский Дом Селенга"… Казалось бы, столько человек уже пострадало от действий мошенников, столько громких скандалов уже было, что уже с трудом верится в саму возможность создания новых пирамид. Но факт остается фактом: сомнительные финансовые структуры продолжают возникать и до поры до времени благополучно делать деньги на человеческой доверчивости и неистребимом желании быстро разбогатеть.
В конце сентября 2007 года в Краснодаре было зарегистрировано Общество с ограниченной ответственностью "ВК" (назовем его пока так). 27-летняя основательница этой фирмы и ее директор не собиралась заниматься настоящей предпринимательской деятельностью, решив создать "кассу взаимопомощи" и выплачивать из нее деньги одним за счет других. Естественно, не забывая себя любимую.
Все привлекаемые финансы были расписаны просто: половину — на выплаты предыдущим вкладчикам за счет последующих (включая агентское вознаграждение в размере 10%), треть — в стабилизационный фонд и 20% — себе в карман. Две последние графы — подвижные, между ними возможно перераспределение. Затраты — аренда офиса, реклама, расходы на оплату штата сотрудников плюс накладные расходы.
В постановлении о привлечении Валерии Васильевой (фамилия изменена) к уголовной ответственности в качестве обвиняемой раскрывается схема привлечения излишне доверчивых товарищей к строительству пирамиды:
"Участник, внеся денежную сумму в размере от 2200 до 308000 рублей, по истечении второго, третьего и четвертого месяца получал денежные выплаты в размере внесенного вклада, за исключением агентского вознаграждения в размере 10 %. То есть участник в течение четырех месяцев получал прибыль в размере 200%. Выплаты по вкладам участников осуществлялись за счет вкладов вновь вступающих участников, при этом никакой иной деятельностью ООО не занималось, поступление и выдача денежных средств осуществлялась без оформления бухгалтерских и кассовых документов".
Участникам "программы" также выплачивалось агентское вознаграждение в размере 10% от суммы вклада приглашенного ими нового члена, а наиболее активных ждали еще и дорогостоящие подарки, которые вручались на помпезных праздничных мероприятиях. А всех остальных ждали выплаты процентов по вкладам, создававшие уверенность в финансовом процветании и благополучии компании.
Расследование уголовного дела №815901 только набирает обороты, поэтому пока неизвестны точное количество потерпевших и окончательная сумма причиненного им ущерба. Пока лиц, признанных потерпевшими по этому делу — более пятисот, но это далеко не окончательный итог. ООО "ВК" своей деятельностью охватывал целый ряд городов и районов Краснодарского края, кроме того, у следствия появились и заявления от жителей Москвы, пострадавших от действий "фирмы". Планы у Валерии Васильевой были масштабные — вся Россия. Следующей в расширении географии деятельности, по имеющимся сведениям, должна была стать Уфа. В ГСУ при ГУВД по Краснодарскому краю говорят, что, скорее всего, будет создана следственная группа, которой предстоит работать по этому делу непосредственно в столице.
О тех, кто вкладывал свои деньги в финансовую пирамиду "ВК" следует сказать особо. Многие понимали, что баснословные прибыли за короткое время не могут быть получены путем инвестиций в законные сферы деятельности. Понимали и…вкладывали. Некоторые, сорвав хороший куш, предпочитали дальше не рисковать по-крупному: вкладывали относительно небольшие суммы, полученные от "ВК" как агентское вознаграждение. Других обуяла алчность, и они приносили крупные суммы по второму разу, а иногда приводили своих родственников и друзей, получали "агентские" и снова их вкладывали. Потом, когда уже было возбуждено уголовное дело по части третьей статьи 159 Уголовного кодекса России (мошенничество, то есть хищение чужого имущества путем обмана и злоупотребления доверием, совершенное в крупном размере), понесли заявления…
— О фактах продажи недвижимости специально с целью вложения денег в "ВК" мы пока что сведениями не располагаем, — рассказывает следователь ГСУ. — Но временно свободные средства, полученные от продажи жилья, потерпевшие вкладывали. Были случаи специальной продажи транспортных средств для вложения в финансовую пирамиду. По Москве расследование только начинается. Сколько там окажется потерпевших и на какие суммы — пока сказать невозможно. На сегодняшний день достоверно известно: в ряде городов и районных центров нашего края работали дополнительные офисы "ВК". Там тоже был подобран штат сотрудников и основательно поставлена реклама деятельности Общества с ограниченной ответственностью. Вопрос о степени соучастия в преступной деятельности Валерии конкретных представителей "ВК" следствием будет решаться отдельно. В зависимости от этого в обвинительном заключении по уголовному делу может быть изменена квалификация состава преступления на часть четвертую той же статьи 159 УК. Она предусматривает и более строгую санкцию: до десяти лет лишения свободы со штрафом до 1 млн. рублей. Это если следствием будет неоспоримо доказано совершение преступления организованной преступной группой либо особо крупный размер нанесенного ущерба. Или то и другое вместе.
Среди примеров достаточно крупных вложений в финансовую пирамиду — история женщины, которая начала со скромного вклада в 11 тыс. рублей, а в итоге передала Васильевой 527 тысяч — как из собственных средств, так и из денег дочери. Другая гражданка привлекла к участию в пирамиде свою сестру, которая потеряла в этой афере 400 тыс. рублей. И таких историй — сотни, меняются только имена и суммы.
Полученными суммами Васильева привычно распорядилась "по своему усмотрению в личных целях".
— Сегодня мы знаем только о том, что "лежало на поверхности" — рассказывает следователь. — Васильевой приобретены две квартиры в Краснодаре. Обе оформлены на имя ее матери — врача со скромной государственной зарплатой. И это всего за несколько месяцев! Есть еще новенькая "Тойота". На все это имущество наложен арест. После суда и вступления приговора в законную силу оно должно быть реализовано и полученные от продажи деньги будут возвращаться потерпевшим от ее криминальных действий.
— Но ведь всем вкладчикам финансовой пирамиды не хватит!
— Естественно. Тем более что пока еще даже не обо всех потерпевших мы знаем. Та же Москва в расследовании этого уголовного дела — "поле непаханое". Можно предположить, что там суммы крутились куда более крупные, чем на Кубани. Мы предполагаем, что основная доля средств, полученных Васильевой преступным путем, где-то надежно спрятана еще до ее ареста.
— Где-нибудь в столичной недвижимости?
— Да кто его знает! Может, и в рублевой или валютной наличности. И совсем не факт, что все эти средства будут найдены в процессе следствия. Играя в такие игры, люди должны отдавать себе отчет и в тех рисках, которые неизбежны при обещании им сверхвысоких доходов за короткие сроки.
По материалам, предоставленным Главным Следственным Управлением при ГУВД по Краснодарскому краю.
Сколько их уже было за недолгий период рыночных отношений в нашей стране! МММ, "Хопер-Инвест", "Властилина", "АВВА", "Русский Дом Селенга"… Казалось бы, столько человек уже пострадало от действий мошенников, столько громких скандалов уже было, что уже с трудом верится в саму возможность создания новых пирамид. Но факт остается фактом: сомнительные финансовые структуры продолжают возникать и до поры до времени благополучно делать деньги на человеческой доверчивости и неистребимом желании быстро разбогатеть.
В конце сентября 2007 года в Краснодаре было зарегистрировано Общество с ограниченной ответственностью "ВК" (назовем его пока так). 27-летняя основательница этой фирмы и ее директор не собиралась заниматься настоящей предпринимательской деятельностью, решив создать "кассу взаимопомощи" и выплачивать из нее деньги одним за счет других. Естественно, не забывая себя любимую.
Все привлекаемые финансы были расписаны просто: половину — на выплаты предыдущим вкладчикам за счет последующих (включая агентское вознаграждение в размере 10%), треть — в стабилизационный фонд и 20% — себе в карман. Две последние графы — подвижные, между ними возможно перераспределение. Затраты — аренда офиса, реклама, расходы на оплату штата сотрудников плюс накладные расходы.
В постановлении о привлечении Валерии Васильевой (фамилия изменена) к уголовной ответственности в качестве обвиняемой раскрывается схема привлечения излишне доверчивых товарищей к строительству пирамиды:
"Участник, внеся денежную сумму в размере от 2200 до 308000 рублей, по истечении второго, третьего и четвертого месяца получал денежные выплаты в размере внесенного вклада, за исключением агентского вознаграждения в размере 10 %. То есть участник в течение четырех месяцев получал прибыль в размере 200%. Выплаты по вкладам участников осуществлялись за счет вкладов вновь вступающих участников, при этом никакой иной деятельностью ООО не занималось, поступление и выдача денежных средств осуществлялась без оформления бухгалтерских и кассовых документов".
Участникам "программы" также выплачивалось агентское вознаграждение в размере 10% от суммы вклада приглашенного ими нового члена, а наиболее активных ждали еще и дорогостоящие подарки, которые вручались на помпезных праздничных мероприятиях. А всех остальных ждали выплаты процентов по вкладам, создававшие уверенность в финансовом процветании и благополучии компании.
Расследование уголовного дела №815901 только набирает обороты, поэтому пока неизвестны точное количество потерпевших и окончательная сумма причиненного им ущерба. Пока лиц, признанных потерпевшими по этому делу — более пятисот, но это далеко не окончательный итог. ООО "ВК" своей деятельностью охватывал целый ряд городов и районов Краснодарского края, кроме того, у следствия появились и заявления от жителей Москвы, пострадавших от действий "фирмы". Планы у Валерии Васильевой были масштабные — вся Россия. Следующей в расширении географии деятельности, по имеющимся сведениям, должна была стать Уфа. В ГСУ при ГУВД по Краснодарскому краю говорят, что, скорее всего, будет создана следственная группа, которой предстоит работать по этому делу непосредственно в столице.
О тех, кто вкладывал свои деньги в финансовую пирамиду "ВК" следует сказать особо. Многие понимали, что баснословные прибыли за короткое время не могут быть получены путем инвестиций в законные сферы деятельности. Понимали и…вкладывали. Некоторые, сорвав хороший куш, предпочитали дальше не рисковать по-крупному: вкладывали относительно небольшие суммы, полученные от "ВК" как агентское вознаграждение. Других обуяла алчность, и они приносили крупные суммы по второму разу, а иногда приводили своих родственников и друзей, получали "агентские" и снова их вкладывали. Потом, когда уже было возбуждено уголовное дело по части третьей статьи 159 Уголовного кодекса России (мошенничество, то есть хищение чужого имущества путем обмана и злоупотребления доверием, совершенное в крупном размере), понесли заявления…
— О фактах продажи недвижимости специально с целью вложения денег в "ВК" мы пока что сведениями не располагаем, — рассказывает следователь ГСУ. — Но временно свободные средства, полученные от продажи жилья, потерпевшие вкладывали. Были случаи специальной продажи транспортных средств для вложения в финансовую пирамиду. По Москве расследование только начинается. Сколько там окажется потерпевших и на какие суммы — пока сказать невозможно. На сегодняшний день достоверно известно: в ряде городов и районных центров нашего края работали дополнительные офисы "ВК". Там тоже был подобран штат сотрудников и основательно поставлена реклама деятельности Общества с ограниченной ответственностью. Вопрос о степени соучастия в преступной деятельности Валерии конкретных представителей "ВК" следствием будет решаться отдельно. В зависимости от этого в обвинительном заключении по уголовному делу может быть изменена квалификация состава преступления на часть четвертую той же статьи 159 УК. Она предусматривает и более строгую санкцию: до десяти лет лишения свободы со штрафом до 1 млн. рублей. Это если следствием будет неоспоримо доказано совершение преступления организованной преступной группой либо особо крупный размер нанесенного ущерба. Или то и другое вместе.
Среди примеров достаточно крупных вложений в финансовую пирамиду — история женщины, которая начала со скромного вклада в 11 тыс. рублей, а в итоге передала Васильевой 527 тысяч — как из собственных средств, так и из денег дочери. Другая гражданка привлекла к участию в пирамиде свою сестру, которая потеряла в этой афере 400 тыс. рублей. И таких историй — сотни, меняются только имена и суммы.
Полученными суммами Васильева привычно распорядилась "по своему усмотрению в личных целях".
— Сегодня мы знаем только о том, что "лежало на поверхности" — рассказывает следователь. — Васильевой приобретены две квартиры в Краснодаре. Обе оформлены на имя ее матери — врача со скромной государственной зарплатой. И это всего за несколько месяцев! Есть еще новенькая "Тойота". На все это имущество наложен арест. После суда и вступления приговора в законную силу оно должно быть реализовано и полученные от продажи деньги будут возвращаться потерпевшим от ее криминальных действий.
— Но ведь всем вкладчикам финансовой пирамиды не хватит!
— Естественно. Тем более что пока еще даже не обо всех потерпевших мы знаем. Та же Москва в расследовании этого уголовного дела — "поле непаханое". Можно предположить, что там суммы крутились куда более крупные, чем на Кубани. Мы предполагаем, что основная доля средств, полученных Васильевой преступным путем, где-то надежно спрятана еще до ее ареста.
— Где-нибудь в столичной недвижимости?
— Да кто его знает! Может, и в рублевой или валютной наличности. И совсем не факт, что все эти средства будут найдены в процессе следствия. Играя в такие игры, люди должны отдавать себе отчет и в тех рисках, которые неизбежны при обещании им сверхвысоких доходов за короткие сроки.
По материалам, предоставленным Главным Следственным Управлением при ГУВД по Краснодарскому краю.
