ЦБ отозвал лицензию у Махачкалинского городского муниципального банка за отмывание преступных доходов

Эксперты считают, что дагестанский банк выводил деньги за рубеж не в одиночку

Банк России отозвал лицензии на осуществление банковских операций у Махачкалинского городского муниципального банка (ООО "МГМБ"), совладельцем которого является семья экс-председателя правительства Дагестана Атая Алиева. Эксперты считают, что дагестанский банк выводил деньги за рубеж не в одиночку.

В сообщении департамента внешних и общественных связей ЦБ говорится, что МГМБ "не соблюдал требования закона в области противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма в части надлежащей идентификации клиентов".

"Кредитная организация была вовлечена в проведение сомнительных операций, связанных с выводом денежных средств за рубеж. Банк проводил высокорискованную кредитную политику, не создавал соответствующие резервы на возможные потери и не выполнял требования надзорного органа", - цитирует сообщение ЦБ газета "Ведомости".

Сейчас в кредитную организацию назначена временная администрация.

Как поясняет IFX-News, Махачкалинский городской муниципальный банк является участником системы страхования вкладов, и отзыв лицензии является страховым случаем, предусмотренным законом о страховании вкладов физлиц.

Газета "Известия" пишет, что технически банк не мог самостоятельно выводить средств за рубеж: как следует из отчетности МГМБ, у банка не было корреспондентских счетов в иностранных кредитных организациях. Поэтому эксперты считают, что операции шли через посредников.

По информации издания, совладельцами махачкалинского банка являются почти два десятка физических лиц. При этом семье Алиевых (отец Осман, сыновья Али, Магомед, дочери Дагият и Мадина) принадлежит 19,95% банка, они самые крупные владельцы.

Атай Алиев - бывший председатель правительства Дагестана, в 2006-07 годах был представителем в Совете Федерации от Народного собрания Дагестана. Сейчас является руководителем Западно-Каспийского территориального управления Федерального агентства по рыболовству.

Как сообщали ЮГА.ру, в июне этого года в отставку ушел председатель Национального банка Дагестана, являющегося региональным отделением Центробанка (ЦБ), Сиражутдин Ильясов. Официальной причиной отставки называется выход Ильясова на пенсию, но эксперты связывают его уход с чередой скандалов вокруг деятельности местных кредитных организаций.

В ноябре 2012 года ЦБ отозвал лицензию у дагестанского Трансэнергобанка из-за нарушения норматива достаточности капитала (Н1), который был ниже 2% (допустимый минимум — 10%). По факту хищений в банке в особо крупном размере возбуждено уголовное дело, а следователями выявлены случаи фальсификации: в частности, вклады граждан на 4,8 млрд рублей оказались фиктивными. В конце прошлого года лицензий лишились еще два банка Дагестана — "Дербент-кредит" и Трастовый банк, а в январе подобная участь постигла банк "Экспресс".

Кроме того, банки Северо-Кавказского округа, в том числе из Дагестана, оказались в центре внимания Росфинмониторинга. В представленном в прошлом году отчете ведомства, в частности, указано более десятка северокавказских банков, замешанных в масштабной обналичке. Например, через Трансэнергобанк, согласно отчету, за девять месяцев 2012 года обналичено 27 млрд рублей.

Сегодня в Дагестане действует 24 кредитные организации, кроме того, по данным ЦБ на 1 мая 2013 года, функционируют 14 филиалов кредитных организаций из других регионов. По числу банков Дагестан занимает третье место в России, его опережают только Москва и Санкт-Петербург.