Центробанк отозвал лицензию у махачкалинского "Эсидбанка"
30 сентября Центробанк РФ объявил об отзыве лицензии на осуществление банковских операций у махачкалинского ООО КБ "ЭСИД" ООО "ЭСИДБАНК".
В пресс-службе ЦБ РФ пояснили, что решение принято в связи с неисполнением кредитной организацией федеральных законов, регулирующих банковскую деятельность, а также нормативных актов Банка России.
Банк, по данным регулятора, не соблюдал требования законодательства в области противодействия отмыванию доходов в части принятия надлежащих мер по идентификации клиентов и своевременного направления в уполномоченный орган сведений по операциям, подлежащим обязательному контролю. На протяжении 2013 года банк был вовлечен в проведение сомнительных операций с наличными денежными средствами, совокупный объем которых составил порядка 2 млрд рублей.
В январе 2014 года ЦБ направил "Эсидбанку" требование о представлении ходатайства о прекращении права на работу со вкладами. Это действие было основано на ст. 48 закона "О страховании вкладов физических лиц в банках РФ", которая предусматривает, что регулятор в случае несоответствия банка требованиям к участию в системе страхования вкладов обязан либо направить такое требование, либо ввести прямой запрет на привлечение средств населения. 25 февраля ЦБ объявил, что "Эсидбанк" утратил право на привлечение депозитов населения.
Также "Эсидбанк" проводил высокорискованную кредитную политику, связанную с размещением денежных средств в низкокачественные активы.
"В результате исполнения требований надзорного органа о формировании резервов, адекватных принятым рискам, кредитная организация полностью утратила собственные средства", – отмечается в сообщении.
В связи с потерей ликвидности банк не смог обеспечить своевременное исполнение обязательств перед кредиторами и вкладчиками, при этом отчетность кредитной организации не отражала в полной мере информацию о неудовлетворенных требованиях кредиторов и вкладчиков, что свидетельствовало о ее существенной недостоверности, отмечает ЦБ. Руководители и собственники "Эсидбанка" не предприняли действенных мер по нормализации его деятельности и восстановлению финансового положения.
В соответствии с приказом Банка России в ООО "Эсидбанк" назначена временная администрация сроком действия до момента назначения конкурсного управляющего либо ликвидатора. Полномочия исполнительных органов кредитной организации в соответствии с федеральными законами приостановлены.
По величине активов ООО "ЭСИДБАНК" на 01.09.2014 занимало 693 место в банковской системе Российской Федерации. Банк имеет филиалы в Дагестане, Ингушетии, Пензе и Москве. Участниками банка выступают 22 физических лица, зарегистрированных в Махачкале.
