Арбитражный суд Дагестана признал банкротом махачкалинский "Эсидбанк"
Арбитражный суд Дагестана удовлетворил заявление Центробанка о признании банкротом махачкалинского ООО КБ "ЭСИД" (ООО "ЭСИДБАНК"), сообщает Агентство по страхованию вкладов (АСВ), которое назначено конкурсным управляющим.
Ранее Банк России направил в Следственный комитет РФ, Генпрокуратуру РФ и МВД информацию о наличии в деятельности руководства "Эсидбанка" признаков уголовно наказуемого деяния, отмечается в сообщении АСВ.
Как сообщали ЮГА.ру, лицензию на осуществление банковских операций Центробанк России отозвал у "Эсидбанка" 30 сентября. По информации Центробанка, "Эсидбанк" проводил высокорискованную кредитную политику, связанную с размещением денежных средств в низкокачественные активы. В результате исполнения требований надзорного органа о формировании резервов, адекватных принятым рискам, кредитная организация полностью утратила собственные средства и не могла исполнять обязательства перед кредиторами и вкладчиками, при этом отчетность кредитной организации не отражала в полной мере информацию о неудовлетворенных требованиях кредиторов и вкладчиков. Кроме того, банк не соблюдал требования законодательства в области противодействия легализации доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма в части принятия надлежащих мер по идентификации клиентов и своевременного направления в уполномоченный орган сведений по операциям, подлежащим обязательному контролю. На протяжении 2013 года "Эсидбанк" был вовлечен в проведение сомнительных операций с наличными денежными средствами, совокупный объем которых составил порядка 2 млрд рублей.
По мнению регулятора, руководство кредитной организации представляло в ЦБ РФ заведомо неполные и недостоверные сведения, скрывая признаки банкротства и основания для отзыва у банка лицензии на осуществление банковских операций.
Напомним, в октябре 2013 года в рамках расследования уголовного дела по факту хищения бюджетных средств, выделенных на реализацию федеральных программ в Дагестане, был задержан управляющий филиалом "Эсидбанка" Гаджи Аджиев. По данным следствия, Аджиев был участником преступной группы, организованной главой Кумторкалинского района – председателем собрания депутатов района Русланом Тотурбиевым, под руководством которого подчиненные ему работники районной администрации осуществляли преступные мошеннические действия.
Так, члены группы представили в Министерство строительства и ЖКХ РД и Фонд содействия реформированию ЖКХ России списки лиц из числа своих родственников и знакомых, якобы проживающих в аварийных жилых помещениях, и из подконтрольных банков обналичили и похитили более 160 млн рублей, выделенных на реализацию федеральных программ "Переселение граждан из аварийного жилищного фонда в муниципальном образовании "Кумторкалинский район" за 2011 и 2012 годы.
В этой преступной схеме Гаджи Аджиев, используя свое служебное положение, обеспечивал беспрепятственную выдачу ООО "Фалькон-строй" кредитов, а также снятие наличных денежных средств через кассу банка.
"Эсидбанк" является участником системы страхования вкладов. По величине активов на 1 июля он занимал 676 место в банковской системе РФ.
