ЦБ отозвал лицензию у владикавказского "Диг-Банка"
Центробанк России отзывает лицензию у "Диг-Банка" из Владикавказа
Приказом от 23 июня Центробанк России отозвал лицензию на осуществление банковских операций у кредитной организации ОАО "Инвестиционный Акционерный Банк "Диг-Банк" из Владикавказа.
Как сообщили в пресс-службе ЦБ РФ, решение принято в связи с неисполнением кредитной организацией федеральных законов, регулирующих банковскую деятельность, а также нормативных актов Банка России. В частности, установлены факты существенной недостоверности отчетных данных, неоднократным нарушением в течение года ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма".
"ИАБ "Диг-Банк" (ОАО) проводилась высокорискованная кредитная политика и не создавались адекватные принятым рискам резервы на возможные потери по ссудной задолженности. В связи с потерей ликвидности банк оказался неспособен своевременно исполнять обязательства перед вкладчиками. При этом кредитная организация представляла в Банк России существенно недостоверную отчетность, скрывавшую наличие в ее деятельности оснований для предупреждения несостоятельности (банкротства)", – говорится в сообщении ЦБ.
Кроме того, ИАБ "Диг-Банк" несвоевременного направлял в уполномоченный орган сведений по операциям, подлежащим обязательному контролю и надлежащей идентификации своих клиентов.
"На протяжении 2013 года и I квартала 2014 года кредитная организация была вовлечена в проведение в крупных объемах сомнительных операций с наличными денежными средствами, общий объем которых превысил 1,2 млрд рублей", – добавили в ЦБ.
В соответствии с приказом Банка России в ИАБ "Диг-Банк" (ОАО) назначена временная администрация, полномочия исполнительных органов кредитной организации в соответствии с федеральными законами приостановлены.
ИАБ "Диг-Банк" (ОАО) является участником системы страхования вкладов. По величине активов ИАБ "Диг-Банк" (ОАО) на 01.06.2014 занимал 500 место в банковской системе Российской Федерации.